会计—管理企业现金流的四条规则

会计—管理企业现金流的四条规则

大多数企业主犯的最严重的错误就是根据他们目前的银行账户余额做出财务决策(请查阅帐面透支和银行透支的会计处理及其现金流量表)。他们往往忘记了该余额是会不断变化的。银行账户余额只会显示你目前所拥有的钱,而不是你将会在商业银行账户收到或支出的钱。相反,你应该根据公司的现金流做出财务决策。

费用是很容易处理的,因为作为企业主的你可以决定你要在到期日前的什么时候结清账单。然而,若你想要确保你有足够的资金来为你的日常经营提供资金,你就必须确保你的债务人会及时付款。因此,及时收取收入是拥有健康现金流的关键。

以下是贵公司能保持健康的现金流的建议。

保持准确和最新的账簿

有了详细的会计报告和保存良好的财务记录,你就能有效地了解贵公司的现金流(请查阅小型企业的最佳会计作法)。你不应该将贵公司的簿记和会计责任落在后面。即使你聘请了内部簿记员和会计师,你也应该努力了解贵公司的财务记录,以加强你对其现金流的了解。

保持简单的会计程序

如果你不喜欢会计,那么就找一家专业的会计服务机构来帮助你。有了一个简单可靠的会计程序,结合专业会计师所拥有的知识和经验,你就可以更容易地跟踪贵公司的现金流。

把你的个人和商业财务分开

若你将个人和企业的财务分开,你就更容易监控贵公司的现金流。贵公司资金的出入都应该通过一个专门的公司银行账户。这样一来,你就能保持一致的现金流记录(请查阅节省时间和金钱的簿记技巧)。

预留现金储备

拥有现金储备是确保企业现金流健康的最有效方法之一。现金储备可能会对贵公司有所帮助,特别是在有意外发生的情况下。此外,如果你打算扩大业务范围,现金储备将会为你带来帮助。请注意,现金储备并不能取代你的债务人应该支付的款项。因此,在保留现金储备的同时,你也应该及时收回应收账款,并保留准确的业务账簿。

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